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年金保険 その2

個人年金保険には、医療保険等に適用される生命保険料控除とは別途、個人年金保険料控除という制度があります。適用を受ける場合にはいくつかの条件がありますが、控除が利用出来ると節税に繋がりますので是非利用したいところです。具体的に個人年金保険料控除の条件は、まず、年金受取人が保険契約者またはその配偶者のいずれかであり、年金の受取人と被保険者が同一の人物であること。保険料の支払(払込)期間が10年以上であること(つまり、一括払いは対象外となります)。年金の種類が確定年金や有期年金である時は、年金開始日における被保険者の年齢が60歳以上で、かつ年金の受取期間が10年以上であること等が挙げられます。これら全ての条件を満たす必要があるわけですが、実際にその適用を受ける為に保険会社にその旨申し出たり、手続きを取らないといけない場合があるようなので、控除を受けられる商品かどうか、控除を受ける場合にはどんな手続きが必要かということについて、確認するようにしたいものです。

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